تجنب الإفلاس.. 7 أخطاء تهدد شركتك الناشئة

يشكل التدفق النقدي عصب الحياة للشركات، صغيرة كانت أم كبيرة، ومع ذلك، فإن العديد من الشركات الصغيرة تواجه تحديات كبيرة في إدارة تدفقاتها النقدية، مما يؤدي إلى فشل عدد كبير منها.

 وفي تقرير نشر على مجلة فوربس العالمية استعرض بالتفصيل أهم الأخطاء التي يرتكبها أصحاب الشركات الصغيرة في هذا المجال، وكيف يمكن تجنبها لضمان استمرارية أعمالهم ونموها.

1. الخلط بين الأرباح والتدفق النقدي: الفهم الخاطئ الذي يكلف

يعتقد الكثير من أصحاب الشركات أن تحقيق الأرباح يعني توفير سيولة كافية في حسابات الشركة، هذا الاعتقاد الشائع هو أحد أكبر الأسباب وراء فشل الشركات الصغيرة. 

الأرباح تمثل قيمة الإيرادات بعد خصم التكاليف، بينما التدفق النقدي هو الحركة الفعلية للمال داخل وخارج الشركة.

مثال: قد تحقق شركة أرباح كبيرة من خلال بيع منتجاتها بالآجل، ولكن إذا لم يتم تحصيل هذه الديون، فإن الشركة ستواجه مشكلة في سداد التزاماتها اليومية.

2. عدم التخطيط للتغيرات الموسمية: التأرجح بين الازدهار والركود

تتأثر العديد من الشركات الصغيرة بالتغيرات الموسمية في الطلب على منتجاتها أو خدماتها، عدم التخطيط الجيد لهذه التغيرات يمكن أن يؤدي إلى نقص السيولة في الفترات الضعيفة، وفرص ضائعة في الفترات الذروة.

الحل: يجب على الشركات الصغيرة وضع خطة مالية تفصيلية تأخذ في الاعتبار هذه التغيرات، وتوفير احتياطي من السيولة للتعامل مع الفترات الضعيفة.

3. تأخر تحصيل الديون: نزيف مستمر للأموال

يعتبر تأخر العملاء في سداد مدفوعاتهم أحد أكبر التحديات التي تواجه الشركات الصغيرة، هذا التأخير يؤدي إلى نقص السيولة، ويضطر الشركة إلى تأجيل سداد التزاماتها، مما قد يؤثر على علاقتها مع الموردين.

نصائح:

• تحديد شروط دفع واضحة ومحددة.
• متابعة تحصيل الديون بانتظام.
• تقديم حوافز للعملاء الذين يسددون مدفوعاتهم في الوقت المحدد.

4. سوء إدارة المخزون: مأزق بين النقص والزيادة

يؤثر سوء إدارة المخزون بشكل كبير على التدفق النقدي للشركة، فالإفراط في المخزون يؤدي إلى تجميد الأموال في بضائع لا يتم بيعها، بينما النقص في المخزون يؤدي إلى فقدان فرص البيع.

الحل: يجب على الشركات استخدام أنظمة إدارة المخزون الحديثة لتتبع حركة البضائع وتحديد الكمية المثلى التي يجب الاحتفاظ بها.

5. عدم مراقبة النفقات: تسربات غير مرئية للأموال

حتى النفقات الصغيرة يمكن أن تؤثر بشكل كبير على التدفق النقدي للشركة على المدى الطويل، يجب على أصحاب الشركات مراقبة نفقاتهم بانتظام والتأكد من أنها ضمن الميزانية المخصصة.

نصائح:

• استخدام برامج المحاسبة لتسهيل عملية مراقبة النفقات.
• مقارنة النفقات الفعلية بالنفقات المتوقعة.
• التخلص من أي نفقات غير ضرورية.

6. عدم توفير احتياطي نقدي: الاستعداد للأسوأ

يجب على كل شركة توفير احتياطي نقدي للتعامل مع أي طارئ أو أزمة مفاجئة، هذا الاحتياطي يعمل كوسادة أمان تحمي الشركة من الصدمات المالية غير المتوقعة.

7. الاستدانة بشكل مفرط: عبء ثقيل يثقل كاهل الشركة

قد تلجأ الشركات الصغيرة إلى الاستدانة لتمويل نموها، ولكن الإفراط في الاستدانة يمكن أن يؤدي إلى زيادة العبء المالي على الشركة وتقليل قدرتها على المناورة.

نصائح:

• التفكير جيدًا قبل الاستدانة والتأكد من قدرة الشركة على سداد القروض.
• مقارنة عروض القروض المختلفة لاختيار الأنسب.

إن إدارة التدفق النقدي بفعالية هي مفتاح النجاح لأي شركة صغيرة، من خلال فهم الأخطاء الشائعة وتطبيق النصائح المذكورة في هذا التقرير، يمكن لأصحاب الشركات الصغيرة ضمان استقرار أعمالهم وتحقيق نمو مستدام.

لتحقيق أقصى استفادة  ننصح أصحاب الشركات الصغيرة بالقيام إعداد ميزانية نقدية تفصيلية ومتابعة حسابات العملاء بانتظام وتقييم المخزون بشكل دوري ومراقبة النفقات بانتظام وتوفير احتياطي نقدي والاستدانة بحكمة والاستعانة بخبير مالي إذا لزم الأمر.

بالتزامن مع هذه الإجراءات، يجب على أصحاب الشركات الصغيرة أن يكونوا على دراية مستمرة بالتغيرات التي تحدث في بيئة العمل، وأن يتكيفوا مع هذه التغيرات بسرعة ومرونة.